资产管理业务的资产管理业务规定？

一、资产管理业务的资产管理业务规定？

　　资产管理业务，一般是指证券经营机构开办的资产委托管理，即委托人将自己的资产交给受托人、由受托人为委托人提供理财服务的行为。资产管理业务是证券经营机构在传统业务基础上发展的新型业务。国外较为成熟的证券市场中，投资者大都愿意委托专业人士管理自己的财产，以取得稳定的收益。证券经营机构通过建立附属机构来管理投资者委托的资产。投资者将自己的资金交给训练有素的专业人员进行管理，避免了因专业知识和投资经验不足而可能引起的不必要风险，对整个证券市场发展也有一定的稳定作用。　　资产管理业务的一般运作程序如下：　　（1）审查客户申请，要求其提供相应的文件，井结合有关的法律限制决定是否接受其委托。委托人可以是个人，也可以是机构。但商业银行由于不能从事信托和股票业务，因此不得成为委托人。还有一些基本要求，如个人委托人应具有完全民事行为能力，机构委托人合法设立并有效存续，对其所委托资产拥有合法所有权，一般还须达到受托人要求的一定数额。一些按法规规定不得进入证券市场的资金、如信贷资金、上市公司募集资金和J国家指定专款专用的资金都不得用于资产委托管理。　　（2）签订资产委托管理协议。协议中将对委托资金的数额、委托期限、收益分配、双方权利义务等做出具体规定。　　（3）管理运作。在客户资金到位后，便可开始运作。操作中应做到专户管理、单独核算，不得挪用客户资金，不得骗取客户收益。同时还应遵守法律上的有关限制，防范投资风险。　　（4）返还本金及收益。委托期满后，按照资产委托管理协议要求，在扣除受托人应得管理费和报酬后，将本金和收益返还委托　　在国际上，对证券经营机构从事资产管理业务都有较为严格的规定。目前，我国只对资产管理业务中的证券投资基金制定了专门的法规。　　根据〈证券投资基金管理暂行办法〉的规定，证券经营机构申请从事基金管理业务、设立基金管理公司，应当具备下列条件：　　（1）主要发起人为按照国家有关规定设立的证券公司，信托投资公司。　　（2）主要发起人经营状况良好，最近三年连续盈利。　　（3）每个发起人实收资本不少于3亿元。　　（4）拟设立的基金管理公司的最低实收资本为1000万元。　　（5）有明确可行的基金管理计划。　　（6）有合格的基金管理人才。　　（7）中国证监会规定的其他条件。

二、证券公司资产管理业务是什么？

券商的资产管理相对比较年轻，但是发展很快，有的证券公司直接在总部设立资产管理部，有的则成立资产管理子公司来做资产管理业务，目的主要是为了隔离利益，因为资管和自营存在利益冲突。资产管理业务的本质是信托业务，就是接受客户的资金或者资产委托，代客理财，本质上和公募基金是比较类似的，证券公司作为资产管理人存在，实现了管理人和管理资产的隔离。

1995年，中国人民银行开始批准证券公司从事资产管理业务。到2003年11月，当时的全国132家证券公司中已有70家开展了资产管理业务，管理的资产总计近700亿元，资产管理形式也从定向资产管理业务(即一对一的资产管理业务)向集合资产管理业务(即一对多的资产管理业务)发展。

2003年底至2004年上半年，证券行业多年累积的风险呈现集中爆发状态，证券公司面临行业建立以来第一次行业性危机。据事后摸底核查，当时全行业客户交易结算资金缺口640亿元，违规资产管理1853亿元，挪用经纪客户债券134亿元，股东占款195亿元；超比例持股99只，账外经营1050亿元；84家公司存在1648亿元流动性缺口，其中34家公司的资金链随时可能断裂。

证券公司的风险已经严重危及证券市场安全，波及社会稳定，成为制约证券市场健康发展的突出问题，情况十分严重。 从2004年8月开始,按照国务院的部署，中国证监会开始采取一系列措施对证券公司实施综合治理。综合治理的其中一个方面就是清理证券公司资产管理业务。当时的资产管理业务主要由于行情市场持续低迷，证券公司把资产管理作为融资工具，向客户承诺作出保本保底。这在熊市的时候无异于饮鸩止渴，进一步加大了证券公司亏损。可以说，当时几乎所有的证券公司资产管理产品都有保本保底条款。

2007年8月，证券公司综合治理宣告完成。在这过程中，几乎把所有的证券公司资产管理业务全部清理完毕。同时，2004年以来陆续发布了创新试点类和规范类证券公司的评审标准，经专家按程序严格评审，到2006年6月已有15家公司取得创新试点资格，15家公司被评为规范类公司。证监会允许创新试点类证券公司试点开展资产管理业务。陆续放开了几家证券公司的产品审批，包括招商证券基金宝、现金牛，中信证券的中信1号，国信证券的金理财系列，光大证券的光大系列，东方证券的东方红，华泰证券的紫金系列。

随后，约在2010年期间，证监会逐步放开了产品审批限制，逐步允许评级为B类以上的证券公司申请资产管理产品。同时证监会也修订了原有的《证券公司客户资产管理业务试行办法》以及集合理财、定向理财、专项理财等条例。 2011年，证监会进一步放开了产品限制。把审批集合理财的审批权下放到部分派出机构，而不是原有的统一由证监会进行审核。资产管理业务的规模进一步扩大，产品进一步丰富，从业人员也逐步增加。

目前证券公司资产管理业务分为三种：集合资产管理计划、定向资产管理计划和专项资产管理计划。集合资产管理和定向资产管理都是事后备案，专项资产管理是专门用来做资产证券化(ABS)的，需要审批。证券公司主要做的还是集合资产管理和定向资产管理，专项资产管理比较少。在三种资产管理产品中，定向资产管理占比大概占到整个规模的90%左右。

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三、资产证券化业务需要什么金融牌照？

两种机构可以向交易所申请资产支持证券挂牌转让（简称发ABS产品）

一个是券商资管牌照，可体现为券商的资管部或独立成立的资管子公司，持有专项资管牌照

一个是公募基金子公司，持有资产管理牌照

以上

四、资产管理业务和资产托管业务的区别？

一、定义不同 1、资产管理业务是指资产管理人根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券、基金及其他金融产品，并收取费用的行为。

2、资产托管业务是指具备一定资格的商业银行作为托管人，依据有关法律法规，与委托人签订委托资产托管合同，安全保管委托投资的资产，履行托管人相关职责的业务。 二、功能定义不同 1、资产管理是指委托人将自己的资产交给受托人，由受托人为委托人提供理财服务的行为。

是金融机构代理客户资产在金融市场进行投资，为客户获取投资收益。

2、资产托管业务是接收客户委托，安全保管客户资产、行使监督职责，并提供投资管理相关服务的业务。 三、管理种类不同 1、资产管理业务主要有3种： 为单一客户办理定向资产管理服务。 为多个客户办理集合资产管理业务。

为客户特定目的办理专项资产管理业务 2、银行托管业务的种类很多，包括证券投资基金托管、委托资产托管、社保基金托管、企业年金托管、信托资产托管、农村社会保障基金托管、基本养老保险个人账户基金托管、补充医疗保险基金托管、收支账户托管、QFII（合格境外机构投资者）托管、贵重物品托管等等。 来源：——资产管理 ——资产托管

五、资产管理业务包括哪些？

资产管理业务主要有3种： 　　

1.为单一客户办理定向资产管理服务。 　　

2.为多个客户办理集合资产管理业务。 　　

3.为客户特定目的办理专项资产管理业务。 　　资产管理可以定义为机构投资者所收集的资产被投资于资本市场的实际过程。虽然概念上这两方面经常纠缠在一起，但事实上从法律观点来看，资产管理者可以是、也可以不是机构投资者的一部分。实际上，资产管理可以是机构自己的内部事务，也可以是外部的。因此，资产管理是指委托人将自己的资产交给受托人，由受托人为委托人提供理财服务的行为。是金融机构代理客户资产在金融市场进行投资，为客户获取投资收益。在国内资产管理又称作代客理财。 　　资产管理的另一种方式是作为资产的管理者将托管者的财产进行资产管理，主要投资于实业，包含但不限于生产型企业。此项管理风险较小，收益较资本市场低，投资门槛较低。

六、资产证券化业务整体市场情况

资产证券化业务整体市场情况一直备受关注，当前在金融市场中扮演着重要的角色。资产证券化是一种金融工具，通过将资产转换为证券以便更好地进行融资，从而帮助企业增加现金流和降低风险。

资产证券化业务的定义

资产证券化业务是指将企业或金融机构的资产打包成贷款资产支持证券（ABS）或其他证券形式，然后出售给投资者的过程。这种方式有助于提高企业的流动性，利用资产来筹集资金，从而扩大业务规模。

资产证券化业务的优势

• 分散风险：资产证券化有助于将风险分散到更广泛的投资者群体中，降低了企业单一资产所面临的风险。
• 提高流动性：通过出售资产支持证券，企业可以快速获得资金，提高了流动性并支持企业的日常经营。
• 优化资本结构：通过资产证券化，企业可以优化资本结构，减少债务负担，提高财务灵活性。
• 降低资金成本：资产证券化可以降低企业融资成本，提高利润率。

市场情况分析

近年来，资产证券化业务在中国市场得到了迅速发展，越来越多的企业开始利用这种方式来融资。随着监管政策不断完善，资产证券化市场呈现出良好的发展态势。

资产证券化市场的未来趋势

未来，资产证券化市场将继续保持增长势头，随着互联网金融的发展，资产证券化业务将更加多样化，并在金融领域发挥更大的作用。同时，资产证券化市场也将面临着更多的挑战，需要不断完善监管政策，确保市场的健康发展。

七、证券公司的资产管理部和资产管理有限公司的业务是一样的吗？

不是一样。证券公司是拿着证监会给的许可证在从事资产管理业务，而其实所谓的资产管理有限公司就要看他的营业执照上的经营范围了，一般是投资管理，投资咨询吧，这一块目前监管的不是很严格，在实际做业务的时候区分不是很明显，但一旦要规范，那肯定是拿着牌照的资产管理属于“正规军”。北京金沙财富

八、什么是定向资产管理业务？

定义所谓定向资产管理业务，是证券公司与客户签订定向资产管理合同，接受单一客户委托，通过该客户的账户，为客户提供资产管理服务。

九、证券资产管理业务包括哪些呢？

　　公募基金、券商“代客理财”、信托投资。　　　　资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，依照有关法律法规和《试行办法》的规定与客户签订资产管理合同，根据资产管理合同的约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务行为。　　目前国内规范委托资产管理的主要法律法规有：《证券投资基金法》、《关于规范证券公司受托投资管理业务的通知》、《合同法》、《信托法》等。这些法律、法规明确指出了目前我国合法的委托资产管理形式只有公募基金、券商“代客理财”、信托投资，而其他的资产管理形式要么是使用了《民法》和《合同法》的相关规定，要么就是非法的。

十、业务用房建设管理规定？

指针对办公、商业、服务等业务用房的建设，制定的各项管理规定的体系。根据国家有关规定，业务用房建设管理规定包括建设项目的策划、设计、施工、验收、使用等各个阶段的管理规定。

以下是业务用房建设管理规定的一些要点：

1. 建设项目的策划阶段要制定合理的规划设计，降低运行成本，节约资源，提高建筑品质，同时要特别注意安全因素。

2. 建设项目的设计阶段要严格按照设计实施方案进行施工，保证建筑物满足安全、舒适、经济、实用的要求。

3. 建设项目的施工阶段要确保具备安全施工条件，遵循安全生产标准，组织合理施工，并保证施工质量达到设计要求。

4. 建设项目的验收阶段要按照相关规定进行验收，并在验收合格后方可投入使用。

5. 建设项目已投入使用后，要加强维护管理，并定期检测和维修，确保业务用房处于正常使用状态。

6. 在整个建设项目中，要加强安全管理，建立各种安全保障措施，防止发生重大事故和人员伤亡。

此外，不同行业和地区对于业务用房建设的要求可能存在差异，建议根据实际情况和相关当地规定进行具体落实。